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杭州900亿元大案揭“u乐国际官网经济”黑幕 银行遭谴责

2017-10-03 15:04:15编辑:李帚人气:



杭州曝900亿巨额u乐国际官网承兑案 杭州市公安局7月11日通报称,该市警方在7月10日至11日展开“决战1号”集中整治行动,打击金融领域非法经营u乐国际官网贴现犯罪,统一收网抓获涉案人员254人,初步核查非法经营额达900余亿元,为浙江省涉案金额最大的非法u乐国际官网贴现案件,所有立案案件正在进一步侦查之中 杭州萧山这家名为润银投资管理有限公司的企业,员工约有230余人,在北京、南京、深圳等地均设有分公司,经营业务是承兑汇票赚取利息和差价,最近每天所涉及的金额都在3亿至5亿元 承兑汇票其实质就是利用企业自身的信用去银行换钱的一项授信业务,对有正常贸易的企业来说,只要具备相关的交易合同、发票、打入一定的保证金就可以开出承兑汇票,可以帮助企业节约大量的现金流 然而,企业只有在承兑汇票到期日当天才能从银行拿到货款,而这一期限少则1个月,多则6个月也就是说,在这几个月内,企业中的u乐国际官网金额是无法变现的,如果企业这时急需周转资金,就需要折价贴现来取得现金 今年以来,大陆经济下行,许多企业经营状况不理想,资金紧张上海一家企业的财务人员告诉大纪元记者说,企业从银行开承兑汇票支付货款比较常见由于银行贴现率低,等待时间长,一些企业主只好折价转让,通过其它企业快速取得现金,市场上也出现一些专业贴现承兑u乐国际官网的公司 据了解,这类专业承兑u乐国际官网的公司通常需要造假合同等来完成u乐国际官网贴现,是大陆警方打击对象 民众纷纷谴责银行 不过,对于这家企业被查,大陆民众纷纷网上留言为中小企业报屈并谴责银行 广东省深圳市民众“zhaodaola2003”说:“银行u乐国际官网贴水当现金使用,这个有不合法吗那么我们的银行为什么不能对承兑汇票贴水呢银行没现金贴水,你开什么银行啊而且这个贴水率远高于银行存贷差,对银行来说是非常安全保险划算的业务,请问银行为什么不做啊百姓都懂滴---银行的资产流动性有多差、都被套在地产上了、套在不良资产(又不肯做坏帐冲抵!)” 北京市民众“上海滩”称:“承兑本身是银行开出来的,告诉你3-6个月才能领,想提前领呢还得看银行脸色,并支付高昂的提前领取扣率,也就是说银行在开的环节赚钱,在提前领的环节更是大赚钱,小企业忍气吞声从大企业那拿承兑,6个月,哪家公司扛得住” 浙江省台州市民众“leiersilk”说:“想当初银行贴水是4厘3,6个月的承兑是2.58%目前没法办,只使到期了还在推这是小企业不得不走的路,否则等死!” 江苏省徐州市民众“tongdaxiaoriben”直接表示:“有人早就说了:罪魁祸首是银行!” 江苏省南京市民众“TUTU”说:“人家是为了流动资金而不得不这么做的那你银行去办啊有本事别那么贪婪说到底垄断企业基本都不是好东西,公有制变成了垄断制只满足了少数人的利益” 垄断导致银行暴利 目前中国大陆银行仍然处于政府垄断状态,金融业还没有放开,去年由于银根紧缩,曾导致民间高利贷业务泛滥一些经济学者如茅于轼呼吁放开金融,鼓励民间开展信贷业务 垄断也导致银行暴利,《财富》杂志评出的2012年中国500强排行榜显示,中国工商银行位列前五,以2082亿元净利润成为最赚钱公司,中国建设银行紧随其后(大纪元记者高紫檀报导)   人民日报海外版:非法买卖承兑汇票 严重扰乱金融秩序        近日,杭州警方查获一起涉及金额高达900亿元的非法u乐国际官网案,共抓获涉案人员254人,冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元,查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元以及大量用于开展非法u乐国际官网贴现业务的账册资料等凭证,为近年来发现的涉案金额最大的非法u乐国际官网贴现案件,从而揭开了目前日益猖獗从事非法资金结算业务的地下“u乐国际官网经济”的黑幕此案发生的背后,究竟有什么深层次的原因呢?   地下交易扰乱金融秩序   近年来,在银根收紧的大背景下,出现许多所谓的u乐国际官网中介公司,非法从事没有真实贸易的融资性u乐国际官网流转业务他们将各种渠道低价收购的u乐国际官网安到一个“有名无实”的空壳企业头上,伪造贸易合同,开具虚假发票,制造出相互贸易的假象,以迎合银行合规审查,再从该企业账上周转获得贴现资金,牟取差价,形成事实性的支付结算中介   但是,根据我国《u乐国际官网法》和商业银行的信贷政策,u乐国际官网的转让流通需要有真实贸易背景,民间u乐国际官网中介公司如果是以自有资金参与u乐国际官网交易,就需要满足“真实交易”原则,否则就是非法的   事实上,这种通过非法手段买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差,并逐渐形成非法的地下承兑汇票交易市场已经严重扰乱国家金融秩序,特别是一些突发的u乐国际官网案件极易对金融机构正常经营造成冲击据估算,全国涉及非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿元地下承兑汇票交易市场的存在,使得一部分人以此为业,反复循环地开票、倒买倒卖、贴现赚取息差,导致银行存、贷规模被无限放大,使政府和监管部门对金融形势造成误判,不利于政府宏观调控手段的运用   民间u乐国际官网贴现需求大   承兑汇票其实质就是利用企业自身的信用去银行换钱的一项授信业务,对有正常贸易的企业来说,只要具备相关的交易合同、发票、打入一定的保证金就可以开出承兑汇票,可以帮助企业节约大量的现金流   然而,企业只有在承兑汇票到期日当天才能从银行拿到货款,而这一期限少则1个月,多则6个月也就是说,在这几个月内,企业中的u乐国际官网金额是无法变现的,如果企业这时急需周转资金,就需要有人帮其贴现   “自2000年来银行承兑汇票以年均30%的增速发展,其中约50%具有刚性贴现需求,规模不容小觑”中信银行u乐国际官网专家赵慈拉表示,现行银行间u乐国际官网市场主体为商业银行、信用社和企业财务公司,但这三类机构因受贷款规模约束而形成交易的同向性当银行贴现无法满足企业需求时,银票贴现被挤向信托u乐国际官网理财和民间融资市场,在信托u乐国际官网理财被监管部门叫停后,则全部被推向民间融资市场由于实体经济中支付方式的不同,许多持票企业必须通过贴现取得货币资金后对外支付按3月末未到期银行承兑汇票7.2万亿测算,其中具有刚性贴现需求约3.6万亿,但同期进入银行业表内贴现的仅为1.8万亿,其余1.8 万亿只能通过民间融资市场实现贴现   u乐国际官网市场亟须制度创新   事实上,央行几年前就已经建立了电子商业汇票系统,并鼓励商业银行进行做市报价,但至今交易比较冷清对此,赵慈拉认为,机构仍然倾向于纸质汇票的原因就在于,电子汇票比较透明,一般基于真实交易原则,纸质汇票则会给融资性u乐国际官网以空间   此次特大非法u乐国际官网案的发生引发了企业及金融机构对u乐国际官网流通市场亟待规范的呼声赵慈拉表示,当前u乐国际官网市场亟须制度创新除了目前的银行、信用社和财务公司外,可以考虑引入信托公司、基金公司、保险公司、社保基金、信托基金、资产管理公司、小贷公司、第三方支付机构等机构投资者成为电子商业汇票的交易主体,在电子商业汇票交易平台上,以SPV(特殊目的载体)的身份受让u乐国际官网资产,组合成公众投资的理财产品或实现自身的低风险投资;交易主体的扩展能与银行业形成互补性交易,能起到调节银行间市场流动性,平抑u乐国际官网市场利率的作用,增强对实体经济的融资支持,发挥全国性u乐国际官网要素市场的功能借助电子商业汇票平台, 
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